Как самозанятым вести учёт доходов и платить налоги через банк

В России более 12 миллионов самозанятых, по данным Федеральной налоговой службы. По закону самозанятые обязаны фиксировать свой доход и платить налоги, для неплательщиков предусмотрены серьёзные штрафы или даже уголовная ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность. Быстро, удобно и бесплатно оформить самозанятость, выписывать чеки на свои услуги и товары клиентам, платить налоги и следить за расходами сегодня можно в специальных сервисах. Как это сделать, читайте в статье «Рамблера».

Кто такие самозанятые

Фрилансеры и предприниматели работают не на компанию, а на себя — продают свои товары и услуги. Как и работающие в найме, они обязаны платить налоги на профессиональный доход (НПД). Чтобы стать налогоплательщиком, можно оформиться самозанятым.

1. Самозанятым может стать физическое лицо с 14 лет (с согласия родителей или опекунов).
2. Важно фиксировать абсолютно все доходы, даже небольшие суммы.
3. Выручка самозанятого не должна превышать 2,4 млн рублей в год. Если вы зарабатываете больше, оформляйтесь индивидуальным предпринимателем (ИП).
4. Самозанятый не может нанимать людей и платить им зарплату. Хотите привлекать сотрудников — оформляйте ИП.
5. Если ваши клиенты физические лица, то налог с дохода составит 4%. Если юридические лица или индивидуальные предприниматели, то 6%.

Не пытайтесь обойти закон: налоговая инспекция рано или поздно узнает о сокрытии дохода и начислит штраф в размере от 4 до 20%, плюс придётся заплатить долги по налогам. Если у вас не оплачены налоги на существенные доходы, то вы рискуете — на вас могут завести уголовное дело. Так, за неуплату налогов по доходам к ответственности привлекли известных блогерш, долг одной составил около 1,4 млрд рублей, второй — почти 21 млн рублей.

Штрафы самозанятых: кому, когда и сколько начислят

© Cбербанк

Не тяните — оформляйтесь самозанятым. Как это можно сделать:

лично в налоговой службе;

• онлайн через «Госуслуги»;
• через приложение «Мой налог» или сервис «Своё дело» в приложении СберБанк Онлайн.

Если вы уже пользуетесь услугами Сбера, то оформление самозанятости через «Своё дело» пройдёт в два клика — нужно лишь подать заявку, все ваши необходимые документы для этого уже есть в распоряжении банка.

© Сбербанк

© Сбербанк

Блогеры и самозанятость: как зарабатывать в соцсетях без проблем с законом в 2025 году

Как пользоваться сервисом «Своё дело» от Сбербанка

Счета и чеки для клиентов

Как зафиксировать доход:

1. Чтобы продать свой товар или услугу, сначала выпишите клиенту счёт на оплату. Выберите категорию — кто ваш клиент: физическое или юридическое лицо (введите ИНН организации).
2. Когда деньги поступят на вашу карту, на основе счёта сформируйте чек, как делают кассиры в супермаркетах. Для этого не нужно ничего заново заполнять, в счёте уже указаны все необходимые данные.

Сформировать сразу чек, не выписав до этого счёт, не получится. Соблюдайте очерёдность действий.

© Сбербанк

Счета и чеки легко пересылаются в электронном виде. Иногда клиенту достаточно получить только счёт, но большинство компаний всё же требуют ещё и чеки — это необходимо для внутренней отчётности по налогам: важно зафиксировать, что не они, а вы ответственны за уплату налога на профессиональный доход.

Функции, которые сэкономят ваше время:

• QR-код для оплаты. Если ваш клиент пользуется картой СберБанка, он сможет легко перевести вам деньги. Информация о поступлении средств сразу же отразится в вашем профиле сервиса «Своё дело».
• Автоматическая регистрация дохода. Привяжите к сервису свою карту. Когда оплата на неё поступит, чек сформируется автоматически. Однако это возможно сделать при условиях, если ваш клиент физическое лицо и если вы заранее сформировали счёт на его имя.

Если вы привязали карту к сервису «Своё дело», не беспокойтесь о личных деньгах — они останутся неприкосновенны. Налог начисляется только на ту сумму, которую вы фиксируете как доход через счёт и чек.

Оплата налогов

1. Сумма налога на профессиональный доход (НПД) автоматически рассчитывается на основе всех чеков, которые вы сформировали до 12-го числа каждого месяца.
2. Напомним, что размер налогов зависит от того, с кем вы сотрудничаете: 4% взимаются, если счета выписаны на физлиц, 6% — если на юрлиц.
3. Налог начисляется на общую сумму всех услуг, за которые вы получили плату, а не отдельно по каждому чеку.

Уплачивать налог необходимо до 28-го числа каждого месяца. Чтобы не забыть об этом, установите уведомления с напоминанием или подключите автоплатёж — налог сам спишется с вашей карты. Если не успеете оплатить налог, начислится долг.

Бонус для тех, кто только зарегистрировал самозанятость, — налоговый вычет на 10 000 рублей. Вы можете спокойно работать и фиксировать доход, зная, что в первый месяц у вас уже есть эти деньги на уплату налога на профессиональный доход.

Анализ доходов и трат

Рай перфекциониста — держать под контролем оборот своих денег:

1. В сервисе «Своё дело» можно анализировать, какую плату, от кого и когда получили.
2. В приложении СберБанка вы также сможете посмотреть, на что потратили свой доход: какие были переводы, что покупали и сколько на это потратили.

Сформировать график или диаграмму можно за любой период — конкретный месяц или весь год.

© Сбербанк

Главное

Оплачивать налоги на доходы обязаны все: как работники найма, так и свободные люди — самозанятые. Если у вас есть карта СберБанка, то оформиться самозанятым и в дальнейшем платить налоги на профессиональный доход можно в сервисе «Своё дело» мобильного приложения СберБанк Онлайн. Таким образом, в одном месте у вас будет всё перед глазами и под контролем: карты, счета, налоги. Если понадобится справка о доходах, её можно легко получить также через сервис «Своё дело».

Как уйти из найма во фриланс без потерь в доходе

Реклама

Рекламодатель: ПАО Сбербанк.

ОГРН: 1027700132195.

Адрес: 117312, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19. www.sberbank.ru.

Сбербанк Онлайн 6+

Мой налог 14+

Erid: F7NfYUJCUneTRUfVFLmV